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揭秘“大额信用卡”骗局

 

 

  核心提示:“急用钱?大额信用卡,申请,专业办理花呗、借呗、微粒贷各项业务”上述各类广告时常出现在垃圾短信和社交平台之中。记者咨询了几名提

  “急用钱?大额信用卡,申请,专业办理花呗、借呗、微粒贷各项业务”上述各类广告时常出现在垃圾短信和社交平台之中。记者咨询了几名提供相关业务的人员,发现他们的套路基本一致,均称可以进行“包装”或者有“渠道”可以实现大额信用卡,提额,而其需要的资料也都仅为电话、姓名、身份证,通过各种话术一步步骗取手续费等各种费用。

  “前海微众银行今天开通了一批,只有今天一天时间,需要的抓紧”“,还剩九个小时开通微粒贷、借呗、花呗,需要的请抓紧”,这是某中介打出的广告。

  “微粒贷能保证最低出五万元额度,手续费2500元,需要姓名、电线小时内出额度。”上述中介说。他还向记者表示,手续费先收一半,额度开通后再收另一半,如果操作不成功,费用全退。“这周我们就有两个客户操作不成功退钱了。”

  当记者询问其如何能够保证开通额度时,其仅表示,会对客户身份进行包装。该中介还发来了其所在公司名称、地址等相关信息。不过,记者未能找到任何有关该公司的信息。

  “这就是骗子。”微粒贷工作人员明确向记者表示,“我们自己也做了很多科普,但还是会有一些人打进客服电话问第三方提额的事情。”他告诉记者,微粒贷采用官方邀请制,仅能通过官方邀请开通及官方根据用户信用记录主动提升额度,网传微粒贷强开技术帖、邀请码、内测邀请毫无事实依据,任何以个人或组织名义,需要花钱才能开通微粒贷、提升额度的都是行为。

  需要注意的是,除首次借款需要在借款流程中验证用户姓名、身份证号码、号等个人信息,微粒贷官方尚未以开通或提额等名义要求用户提供任何信息。

  除了微粒贷,蚂蚁金服借呗、花呗提额的小广告也依然泛滥于社交平台。记者咨询了一名“借呗花呗提额”业务人员,其表示,只要芝麻分在550以上就符合条件,借呗提额最高十万元,一万元额度手续费为380元,十万元额度手续费为1280元,五万元以下额度先付全款,五万元以上可以先付定金,20~30分钟便可提额。“我们做资金流水来提额,资金流水是已经编辑好的。”该业务人员强调。

  对于强开和提额,借呗也明确提示均为骗局,用户在支付手续费后,骗子会假冒支付宝客服,通过改号软件给用户发来信息,告诉其借呗已经成功开通,如果要激活需要另外支付更高额的手续费,而用户支付后便会被拉黑。

  “办理,大额信用卡”,也有不少人时常收到类似电话或者短信。“我们就是包装办理大额信用卡,而且保提额。”一名提供信用卡业务的人士在微信上向记者介绍。他表示,只要姓名、电话、身份证正反面照片就能够办理大额信用卡。当记者询问要如何通过银行审核时,其仅表示:“这是我们做的事情,绝对不会出现问题。”其一张十万元额度的信用卡要收3000元手续费。

  记者又以办卡者的身份咨询了另一名提供相关业务的人员。“下卡率99%,5000元到50000元额度,3天出额度,5~7天下卡,手续费是总额度的15%。”该人员说,“我们是专业的,有自己的渠道,跟银行有合作,需要根据你的资料来判断适合哪家银行。”

  实际上,所谓“跟银行合作”、“内部渠道”都是引人入坑的套路,信用卡人员要么收到手续费后直接“消失”,要么用假信用卡骗取更多资金。

  记者在裁判文书网上发现了众多类似案例。武汉市黄陂区人民法院的一份刑事判决书显示,孙某等五人以信用卡、提升额度为名,先骗取被害人缴纳人民币300元至500元不等的资料费后,将无使用功能的信用卡寄至被害人,被害人收到信用卡后,上述人员又打电话诱骗被害人需要向其指定的账户汇款后,才能开通信用卡,共骗得42人计人民币222400元。

  娄底市中级人民法院的一份刑事裁定书显示,一个五人团伙以“办理信用卡”等方式进行,即通过群发信息的方式发送一些虚假短信到全国各地的手机用户,信息内容为“大额信用卡,5至50万”,并在信息中留了作案联系的手机卡号码。当需要办理信用卡的人联系群发信息中留下的手机号,并将办理信用卡的相关资料发给他们后,他们就在银行官网上录入这些人的信息,然后再通过网络变号软件通知需要办理信用卡的人卡已办好(变号软件会将手机号显示为银行官方电话),再以要缴纳手续费、保证金、风险金等为由让对方汇钱。

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